当投资遇上ETF及私募,完美~

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投资新领域:ETF及私募

在这个情况下投资ETF,或者说投资私募基金,都是很好的方向。他们都属于投资组合,只不过ETF是上市基金,可以直接交易,而私募基金则有固定投资人,股权债权不可以随意转卖。

SPDR主管Shaun说“每个ETF集合了投资组合中所获得的分红及利息,之后分发给每个投资人。对于ETF来说,组合里可能有在ASX上市的股票,全球市场中上市的股票,上市的房产公司投资信托,以及固定投资。”

“当证券产生分红,基金会将分红收集起来储存在现金账户中,在正式付款那一天分发给投资者,通常是每季度或每半年会发一次。实际上就是基金将不同时间所产生的分红收集起来在一次性的返回给投资人。” 这与私募的操作方式是一样的,在分红日将红利分给投资者。

ETF提供给投资者一种很好的理财方式。Shaun还说到“很多澳洲投资者会专注与投资10支或以内的股票,他们认为他们很好地多元化了他们的投资,但事实上你投资小于30支股,都不会达到分散风险的效果。ETF则是包含多元化的证券,一个交易可以达到他们投资30支散股的效果。”同样,私募会将筹款分配到不同项目当中以此来分散风险。

分散风险

通过认购ETF可以很大程度降低投资的风险,同时,基金代表投资人管理着所有的分红与证券的买卖。可以说这是与传统股票投资相辅相成,甚至说他已经可以取代传统购买股票投资的方式。

很大一部分澳洲投资者已经开始使用ETF投资,不同ETF的组合基于不同的策略以及对分红的不同要求,ETF面向不同领域例如银行,金融公司和房地产。对于ETF来说也有固定回报组合,例如那些包含国债及债券的ETF。但相对于私募中国的固定投资,例如房产基金开发,ETF的固定回报相对较低。

天下没有免费的午餐

所有的回报都是基于你所投资的资本。

有些ETF会故意选择高回报的公司,以此来提供他们的投资人高利润。有一个例子就是高利息现金ETF,他们会提供2.5%的利息如果投资者提供现金存款。ASX上还有很多这样的高回报理财产品,他们的目的都是从股票中获得最大利润。他们通常是通过将部分未来的高收入资产在今天实现,并转化为今天较高的利润。但这样做有一个问题就是他们这个投资组合风险也会很大,远不及投资地产基金来的可靠。

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