澳洲财经汇总11.21 | 澳历史最大规模洗钱案!西太平洋银行面临监管重罚

澳历史最大规模洗钱案!西太平洋银行面临监管重罚
西太平洋银行(Westpac)被指控违反《反洗钱和反恐融资法》(AML-CTF) 2300多万次,包括未能对一名被定罪的儿童性犯罪者的账户进行充分监控,该罪犯经常向菲律宾汇款。AUSTRAC已向联邦法院申请对该银行提起民事处罚令,以惩罚其在反洗钱和恐怖主义融资义务方面的监管不力。
AUSTRAC称,西太平洋银行未能“对因已知的儿童剥削风险而向菲律宾和东南亚汇款的客户进行适当的尽职调查”。反洗钱监管机构指控西太平洋银行在五年内未向其报告超过1950万的国际资金转移指令,导致资金流入和流出澳大利亚。
与这些转账相关的是,AUSTRAC指控西太平洋银行“没有进行适当的尽职调查,就允许代理银行进入其银行环境和澳大利亚支付系统”。其中一些合作银行在高风险国家开展业务,如伊拉克、黎巴嫩、乌克兰、津巴布韦和刚果民主共和国。这可能允许犯罪分子、恐怖分子和被制裁的个人或政府将资金转入或转出澳大利亚。
AUSTRAC首席执行官Nicole Rose在议会大厦向媒体发表了一份非常简短的声明,称西太平洋银行的行为是“严重的系统性违规”,而这样的违规行为让澳洲的金融体系很容易被犯罪分子利用。”
AUSTRAC的声明概述了Westpac可能面临的理论最高罚款额。以西太平洋银行2300万起严重违规行为,每次违规将被处以1700万-2100万澳元罚款计算,该银行可能会面临483万亿澳元的罚款。而据世界银行数据,2018年全球GDP仅为85.79万亿美元。也就是说,此笔罚款相当于2018年全球GDP近4倍。然而正如联邦银行洗钱案中,实际支付的罚金可能要少得多。CBA面临的理论上的最高罚金接近$1万亿,但最终与AUSTRAC达成和解,对53,700起违规行为处以$7亿的罚款。
商业房地产市场将在2020年实现两位数的回报
澳大利亚的商业房地产市场有望在2020年连续六年实现两位数的回报,因为大幅降息将进一步压低收益率并支持资本增长。莱坊(Knight Frank)的《展望2020》(Outlook 2020)报告预测,鉴于当前的经济放缓,澳联储可能会将利率下调至接近于零的水平,这将在投资者寻求高收益资产之际刺激对商业地产的需求。
莱坊首席经济学家Ben Burston表示:“由于利率大幅下降,以及澳联储可能进一步采取行动,我们预计投资市场将在2020年达到新高,从而延长房地产价格周期。”“与12个月前相比,这意味着前景发生了重大变化。包括我们在内的许多人都认为,当前的全面收益率压缩周期即将结束。”
报告称,明年在悉尼和墨尔本,商业地产(包括收益率和资本增长)的总回报率将超过10%。莱坊预计未来两年收益率将进一步下降,到2020年,悉尼CBD高档写字楼的收益率将下降30个基点,至4.3%,2021年将再下降20个基点,至4.1%。而墨尔本高档写字楼的收益率将在2020年降至4.5%,2021年降至4.3%。预计收益率的收紧将在2020年使高档写字楼的资本增长提高至5.8%,在2021年达到6.4%。

尽管悉尼的写字楼面积不断增加,但Burston预计这将不会大幅推高空置率。目前悉尼的写字楼空置率为3.71%,预计2020年将升至4%,而到2021年将降至3.6%。墨尔本的情况则不同,未来几年将有大量供应进入市场。墨尔本的CBD将新增约590,000平方米的供应,主要集中在Docklands和Western核心地区。

尽管强劲的租户需求预计将继续,并且新计划基本上已预先提交,但新开发项目的庞大数量,将使CBD写字楼的空置率在2021年从3.3%推高至7.7%。该报告还预计,随着电子商务和物流的迅速发展,仓储空间的需求不断增长,工业物业将表现良好。莱坊预计,到2020年,工业资本增速将升至6.4%,到2021年将增至7%。

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