王宝强最需要的利器:家族信托

王宝强最需要的利器:家族信托

王宝强婚变事件持续发酵。8月15日,王宝强已向北京朝阳法院起诉离婚,而原本身家上亿的“宝宝”却披露自己借款缴纳诉讼费。“宝宝”累积的资产去哪儿了?不过确定的是王宝强原本完整的财富王国,必然会因离婚而遭受分割。
在我们为宝宝感到愤愤不平的时候,也有人给他出招,让他学会用家族信托,将自己的财产通过家庭信托进行隔离保护,这样在妻子出轨时可以让妻子净身出户,而不是落入如今人财两空的局面。
那么问题来了,家族信托真的这么强大么?还有什么时候该考虑设立家庭信托呢?
家族信托是什么
家族信托是一种信托机构受个人或家族的委托,代为管理、处置家庭财产的财产管理方式,以实现富人的财富规划及传承目标。
家族信托将资产的所有权与收益权分离,也就是说“宝宝”一旦把资产委托给信托公司打理,该资产的所有权就不再归他本人,但相应的收益依然根据他的意愿收取和分配。这也意味着离婚分家产、意外死亡或被人追债,这笔钱都将独立存在,不受影响。
这并不是说家族信托无所不能,家族信托并不完美,只是与传统法律工具相比,家族信托的功能更加强大,全面及灵活。
“宝宝家族信托”的建立
据估算,王宝强从艺以来总收入超过1亿元,然而大部分是在他和马蓉的婚姻存续期间赚得。
也就是说,在正常情况下,王宝强在婚后取得的收入都属夫妻共同财产,除去正常支出,在离婚时都应当与马蓉依法进行分割。
不过一个律师团队根据王宝强及其家人的公开信息,给王宝强量身定制了一款能够保护婚后收入的家族信托。
假设现在时光倒流到2009年,王宝强结婚前夕。
众所周知,王宝强有一位爱她的母亲,也是他最信任的人。首先,王宝强把婚前所赚的800万元尽数赠与母亲。他母亲以信托委托人身份,以此800万元作为信托财产设立了一个“宝宝家族信托”,王宝强、妻子马蓉及其未来的孩子都可以作为该家族信托预设的受益人范围。不过每位受益人的受益份额和受益条件均不尽相同。比如可以在信托条款中约定,一旦他和王宝强离婚,马蓉就将丧失信托受益权。
李魏表示,为了防止其他风险,也可以在设置信托条款时,限制他母亲作为委托人的部分权力。比如家族信托一旦设立后无权撤销,也无权更改受益人和调整受益份额等。同时,让王宝强本人担任信托监察人,赋予他更改受益人和调整受益份额的权力。这就是家族信托比其他方式更为灵活的体现。
婚后财产的隔离
有人认为,家族信托只能保护婚前财产,对于婚内取得的收入无法隔离。而且王宝强大部分财产应该都是在婚后取得,不能有效保护王宝强的资产,其实不然。
我们继续假设,婚后王宝强决定成立一家“强强”演艺经纪公司。
然而“强强”演艺经纪公司股东并不是王宝强,而是“宝宝家族信托”。王宝强只是该经纪公司的一位签约艺人,所有收入均属于“强强”演艺经纪公司,“强强”演艺经纪公司根据合同约定向王宝强等艺人发放合理的工资和劳动报酬。
根据李魏的设计,“强强”演艺经纪公司的经营利润属于公司,并根据公司章程定期通过分红将利润上传到“宝宝家族信托”中,但是这些收益都是信托财产,并不属于王宝强收入,也不属于夫妻共同财产。
至于王宝强离婚中需要分割的9处房产和车辆等,李魏表示,“房产和车辆可以通过公司去购买,而不是个人或者家庭持有,这样就是公司资产,并不属于夫妻共同财产。”
通过这样的信托架构设计后,王宝强通过家族信托间接控制了演艺经纪公司的股权,也就可以把婚后的收入源源不断地输送到家族信托中。并且,信托资产与王宝强的母亲、王宝强自己及妻子马蓉的财产及风险均相互隔离。而王宝强和妻子马蓉名下只持有适当的以生活消费为主要目的的流动资金,以及与个人品质生活相关的名表、名包、首饰、衣物等用品。
第一种情况
王宝强与马蓉一直夫妻恩爱,那么他们一家作为“宝宝家族信托”的受益人,可以持续地从家族信托中获得足够的资金支持。即使王宝强的母亲年老去世,“宝宝家族信托”仍继续有效,能够惠及王宝强及妻子马蓉的一生,以及他们的孩子及未来更多的后人。
第二种情况
王宝强发现妻子马蓉与经纪人有不正当两性关系,要申请离婚,夫妻共同财产只有双方名下不多的流动资金及个人使用的珠宝、名表、首饰这些奢侈品,对于这部分财产,王宝强可以要求依法分割,至少能够收回一半以上。而 “宝宝家族信托”里的信托财产,包括持有的公司股权,均与夫妻二人无关,不能作为夫妻共同财产进行分割。
而此时,王宝强母亲作为委托人,或者王宝强本人作为信托监察人,可以依据信托文件的规定,通知信托公司取消马蓉的受益人资格。
亡羊补牢,徒劳无功
家族信托并非万能,不可以随时随地设立、立竿见影。
  
家族信托需要综合考虑委托人及其家族成员的财产、年龄以及婚姻状况等不同因素,在合适的时机建立合理的信托架构。
按照中国传统的理念,很难把家族企业全权放手委托家族信托管理机构去经营,并且婚后设立家族信托则需要配偶同意,现在看来也是羊补牢。
泰山崩于前而面不改色,是一种过人的从容,但从容背后通常是因为有了精心的准备。
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